Сквозные аналитические решения для управления рисками, ликвидностью и доходностью в банках и финансовых организациях Казахстана
Интегрированные модели кредитного, рыночного и операционного риска с автоматизацией стресс-тестирования и расчетом регуляторного капитала по стандартам НБРК.
ПодробнееПродвинутая аналитика для оптимизации процентной маржи, управления ликвидностью и ценообразования финансовых продуктов на основе риск-ориентированного подхода.
ПодробнееГотовые шаблоны отчетности для НБРК с автоматическим формированием данных, контролем качества и аудиторским следом для минимизации регуляторных рисков.
ПодробнееЕдиное аналитическое хранилище с автоматизированными ETL-процессами для консолидации данных из банковских систем, CRM, ERP и внешних источников.
ПодробнееСтратегические дашборды для топ-менеджмента с ключевыми финансовыми и операционными KPI, дрилдауном до детальных данных и инструментами сценарного планирования.
ПодробнееНаши решения для бизнес-аналитики обеспечивают полный цикл работы с финансовыми данными, от сбора и обработки до визуализации и принятия решений
Интерактивные дашборды для разных уровней управления: стратегические KPI для топ-менеджмента, операционные показатели для руководителей подразделений, детальная аналитика для специалистов.
Подробнее о дашбордах
Продвинутые скоринговые модели, прогнозирование дефолтов, оценка стоимости риска (COR), стресс-тестирование и расчет регуляторного капитала по стандартам Базель III и требованиям НБРК.
Подробнее о моделях
Автоматизированная подготовка отчетов для НБРК, включая пруденциальные нормативы, отчеты по ликвидности и достаточности капитала, с контролем качества данных и аудиторским следом.
Подробнее об отчетности
Инструменты для извлечения, преобразования и загрузки данных из различных источников с автоматической валидацией, очисткой и обогащением для обеспечения высокого качества аналитической информации.
Подробнее о качестве данных
Готовые коннекторы к популярным банковским системам, ERP, CRM и платежным шлюзам, а также API для обмена данными с внешними сервисами и приложениями в защищенном режиме.
Подробнее об интеграциях
Задача: Банк среднего размера столкнулся с проблемой неэффективной подготовки управленческих отчетов. Данные собирались вручную из разных систем, процесс занимал до 15 рабочих дней после окончания отчетного периода, регулярно возникали ошибки.
Решение: Внедрение единого хранилища данных с автоматизированными ETL-процессами из core-banking системы, CRM и учетных систем. Создание регулярно обновляемых дашбордов для разных уровней управления и автоматизированных отчетов.
Задача: МФО с развитой сетью отделений испытывала проблемы с ростом просроченной задолженности при одновременном отказе потенциально надежным заемщикам из-за несовершенства скоринговой модели.
Решение: Разработка многофакторной скоринговой модели на основе исторических данных, внешних источников (кредитные бюро) и поведенческой аналитики. Внедрение автоматизированного процесса принятия решений с расчетом индивидуальной процентной ставки на основе риск-профиля.
Задача: Инвестиционная компания, управляющая активами корпоративных клиентов, не имела инструментов для комплексного анализа портфелей с учетом рисков и сценарного моделирования доходности.
Решение: Разработка аналитической платформы для моделирования портфелей с использованием VaR (Value at Risk), стресс-тестирования в различных рыночных сценариях и оптимизации структуры активов. Интеграция с биржевыми данными и внешними источниками рыночной информации.
Современная архитектура хранилища с поддержкой многомерного анализа (OLAP), потоковой обработки и хранения как структурированных, так и неструктурированных данных.
Гибкая система извлечения, преобразования и загрузки данных с поддержкой инкрементальных обновлений, параллельной обработки и мониторинга качества данных.
Современные инструменты визуализации данных с интерактивными дашбордами, поддержкой drill-down анализа, отчетов по расписанию и мобильного доступа.
Компоненты машинного обучения для предиктивной аналитики, скоринга, сегментации клиентов и выявления аномалий с использованием современных алгоритмов и методов.
Многоуровневая система защиты данных с шифрованием, разграничением доступа на основе ролей, аудитом действий пользователей и мониторингом уязвимостей.
Инструменты для непрерывной интеграции и доставки аналитических моделей и отчетов, автоматизированного тестирования и мониторинга производительности.
Шифрование данных как при хранении, так и при передаче с использованием современных алгоритмов и протоколов для обеспечения конфиденциальности финансовой информации.
Детальное управление доступом на основе ролей (RBAC) с возможностью настройки прав вплоть до уровня отдельных полей данных и фильтрации по организационной структуре.
Всеобъемлющий аудит действий пользователей с фиксацией всех операций с данными, изменений настроек и попыток несанкционированного доступа для расследования инцидентов.
Полное соответствие требованиям законодательства Республики Казахстан в области защиты персональных данных, включая маскирование, анонимизацию и управление согласиями.
Инструменты для обеспечения соответствия требованиям НБРК, включая контроль целостности данных, проверку отчетности и аудиторский след для подтверждения достоверности.
Процессы безопасной разработки с регулярным сканированием уязвимостей, тестированием на проникновение и управлением обновлениями для всех компонентов системы.
Сроки внедрения зависят от текущей ИТ-инфраструктуры компании, качества данных и объема требуемого функционала. Для средней финансовой организации мы обычно придерживаемся следующего графика:
Таким образом, полный цикл внедрения обычно занимает 5-7 месяцев, при этом ключевые компоненты становятся доступны пользователям поэтапно, начиная с 3-го месяца проекта.
Интеграция с core banking системами реализуется несколькими способами в зависимости от возможностей вашей текущей системы:
Мы имеем готовые коннекторы к большинству распространенных в Казахстане банковских систем, что значительно ускоряет процесс интеграции и снижает риски.
Качество исходных данных является ключевым фактором успеха аналитических проектов. Основные требования включают:
В рамках проекта мы проводим первичную диагностику качества данных и внедряем инструменты для автоматического выявления и исправления проблем. Это включает валидацию по бизнес-правилам, дедупликацию, обогащение из справочников и мониторинг качества в режиме реального времени.
Успешное внедрение и эксплуатация аналитической системы требует участия нескольких типов специалистов:
Мы предоставляем комплексную программу обучения для каждой роли, включая теоретические курсы и практические семинары. При необходимости мы также можем оказать услуги по временному аутсорсингу отдельных функций, пока ваша команда не будет полностью готова.
Безопасность финансовых данных обеспечивается на всех уровнях системы:
Система разработана в соответствии с требованиями НБРК по информационной безопасности и может быть развернута как в вашем защищенном контуре, так и в облаке с использованием дополнительных мер защиты.
Запишитесь на демонстрацию решения и получите бесплатную консультацию по оптимизации аналитических процессов в вашей компании
Запросить демонстрацию